中国企业家吴国防因被控在中国银行河南省某支行几位经理帮助下，骗取该行高达1.46亿元人民币，已被中国有关当局拘捕。
这一丑闻由河南官方媒体在上周末披露，使人对该行内部控制产生质疑。此际正值中国银行规模达97亿美元的国际上市在香港大获成功。
目前不清楚中国银行何时获悉该案。涉案人吴国防涉嫌与中行河南省沈丘县支行的几位管理人合谋，自去年年初开始利用虚假汇票，骗取银行资金。
中行在上周首发上市前发布的招股书中提到一些与该银行有关的丑闻，但此案件不在其中。河南媒体称，3月份警方已开始调查该案，而警方最早是于4月考虑拘捕吴国防。中行未对有关该案询问做出回应，河南警方则拒绝置评。
中国银行过去曾发生一系列丑闻。该行招股说明书就发生在中国南部广东省、东北辽宁省与北京的中行分支机构的贪污挪用事件作出说明，其涉案资金达7.37亿美元。
中行上市首日，投资者争相买进其股票，并把股价推高15%。投资者似乎已相信，中行在改善内部控制方面获得重大进展。
然而，发生在河南的这桩案件突出表明，中行在庞大的员工队伍中维持纪律十分困难，揭露相对较大欺诈案也很困难。
河南某商报称，该丑闻是在3月末沈丘县支行一名雇员与周口市警方取得联系时被公之于众的。2004年12月，该支行试图通过减少吴国防名下持有的存款来让它的账面看上去更好一点，而该诈骗案似乎正从此处开始。
据悉，吴国防在该支行开出了1亿元人民币的承兑汇票，并交纳了7100万元人民币的保证金，该支行将上述保证金转入他控制的一家酿酒公司账上，本指望他在新年后归还此笔资金。但据称，吴国防出于个人用途挪用了这笔资金。
当地媒体表示，身为省级人大代表的吴国防后来与沈丘县支行经理马玉荣一起合作，安排签发了假汇票。这些汇票被认为是“小头大尾”票据，因为该行持有的汇票复印件上的金额相对小，而签发给客户的金额高达1000万元人民币。
中行称河南沈丘案不会对其造成重大影响
中国银行新闻发言人王兆文五日对河南沈丘案作出回应。他表示，中国银行已根据预测，对可能造成的资产损失做了充分准备。相信这一案件不会对中国银行的运营状况和财务状况造成重大影响。
王兆文表示，已注意到国内外有关媒体对河南沈丘案件的报道，因当时案件已进入司法程序，中国银行依法没有进行详细披露。目前，中行河南沈丘案已由当地司法机关正式立案侦查，中行亦迅速采取了资产保全措施，保全的资产价值超过风险敞口。
据知情人士介绍，中行沈丘支行案犯罪嫌疑人吴国防今年44岁，原是河南省十届人大代表、周口市万园集团啤酒有限公司董事长兼总经理，是河南当地颇有名气的明星企业家。
2004年10月，吴国防以万园集团啤酒有限公司的名义在中行沈丘支行开出1亿元承兑汇票，并向中行交纳7100万保证金。2005年12月，吴顺利将这用于充当保证金的7100万元存入万园集团啤酒有限公司在周口市设立的两个账户上。2005年元旦后，中行发现钱被私自挪用后，多次催还。为应对压力，吴承诺以土地抵押贷款后归还，但要求银行为其承兑汇票。之后，吴又伙同他人开具"小头大尾"的银行承兑汇票数十笔，涉及资金总额为１．４６１亿元，全被万园集团据为己有。
此案与之前暴露的中行四马路支行案在作案手法上极为类似，都是企业与银行员工内外勾结作案。银行界人士解释道，按照正常的业务流程，银行员工不得在客户未提供足额资金保证的前提下出具汇票。而吴国防可以将之前交给银行的保证金转移到公司设立的账户上，没有银行员工的"协助"几乎是不可能的。在此前暴露的四马路诈骗案中，犯罪嫌疑人朱德权也是在没有足额资金保障的前提下要求银行为其出具汇票。
河南警方认为，犯罪嫌疑人吴国防既有主观故意，又实施了诈骗行为，符合合同诈骗的条件，遂提请河南省人大常委会对吴实施刑事强制拘留。据了解，河南省人大常委会于上月31日，正式通过了《关于确认对省十届人大代表吴国防采取刑事拘留强制措施的报告》。
沈丘县一位知情人士透露，包括经理、副经理在内，中行沈丘支行很多管理层都参与了吴国防的“行动”。最后由于事情重大，而且看到万园公司无法归还所窃取的非法资金，马玉荣感觉实在捂不住了，在2006年3月30日主动向公安交待了案情。
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发表于 2006-6-12 11:20
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发表于 2006-6-12 16:55
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