标题:
中国最年轻女富豪涉非法集资被刑拘
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作者:
金银岛岛主
时间:
2007-2-16 10:10
标题:
中国最年轻女富豪涉非法集资被刑拘
其兴也勃，其亡也忽。26岁女富豪吴英身家38亿的神话，在流传了半年之久之后嘎然而止！
据《青年时报》报道，2月10日下午4点30分左右，在事先没有任何征兆的情况下，吴英旗下的本色集团在东阳的所有门店，在短短几分钟内，全部被东阳警方控制。当晚，东阳市政府发布公告，宣布吴英已被当地公安机关刑事拘留，理由是涉嫌非法吸收公众存款，本色集团也同时被立案调查。
今日（12日）出版的香港《大公报》称，昨晚九时许，东阳本色集团总部门口已被警方封锁，东阳本色集团总部及边上本色集团所有物业都已被警方用警戒带封锁，现场停著十几辆警车。本色集团总部几个灯光亮著的房间都有许多身著警服和行政执法制服的人在晃动，现场还围著数百名群众。
一位本色员工表示，10下午4点半左右，他和一些公司员工正在里面上网，突然间进来许多警察，还有政府部门的一些工作人员，紧接著门口就被围上了警戒线，警察守在门口，不让外人进来。“我们都感到非常突然，还没反应过来，我们每位员工都被叫到劳动部门工作人员那里做了个登记，之后就全部出来了。10日刚好是集团发工资的日子，我们都没想到会出这么大的事情”。
据悉，东阳当地对本色事件高度重视，相关会议一直开到10日晚上10点。当晚10点半左右，在获得特别授权后，东阳电台最早发布了《东阳市人民政府公告》，《公告》称，本色控股集团有限公司及法定代表人吴英因涉嫌非法吸收公众存款罪，现已由东阳市公安局立案调查。公安机关希望与本案有关的单位和个人，及时向所在地公安机关报案。
目前，东阳市政府已责成相关部门组成清产核资组，负责本色集团及其有关公司的资产清理、财务审计、债权债务登记等工作。
两个月内捐款630万元
二○○六年，二十六岁的神秘女富豪吴英一口气买下了浙江省东阳县城汉宁街的一百多间舖位，一时间，对于“一夜暴富”的猜测和议论纷至沓来。有人好奇，有人惊讶。吴英也因神话般的故事，成为中国商界横跨两个年度的最出名、也最有争议的人物之一。
二○○六年起，吴英在成立了本色商贸有限公司、本色车业有限公司、本色广告传媒有限公司、本色网络有限公司等十二家实业公司后，注册成立了浙江本色控股集团，自任董事长。
盛极之时，一度传言吴英资产高达三十八亿元人民币，名下产业几乎占据了东阳的黄金街道，仅本色网吧的单层门面就达二十多间。短短两个月内，本色集团的慈善捐款高达六百三十万元人民币。
自称随身带十亿珠宝
二○○七年伊始，坊间开始有传闻称吴英已被有关部门采取强制措施。当时，吴英本人为证明自己并非资金紧张，一改以往神秘姿态，主动两次邀见媒体记者，并自称随身带著价值十亿元人民币的珠宝首饰。
富有戏剧性的是，仅仅半个月前的1月24日，吴英刚刚在杭州开了个小范围的新闻发布会，信誓旦旦地表示，本色的资金都是清白的，没有任何问题。有消息称，吴英几天前就已被警方控制，本色集团的一些高层也被叫去“协助调查”。
传本色非法集资缺口在2亿元以上
《第一财经日报》今日表示，有确切消息称，此次行动得到了浙江省公安厅的批示，浙江省公安厅从去年11月下旬就开始拟订计划，此次行动金华市公安局全权负责，东阳市公安局全力配合。一位东阳市政府机关人士透露，吴英已于11日下午在北京某机场被警方控制，此消息没有得到东阳市公安局的证实。
该报报道，义乌市公安局昨天下午发表公告称，根据群众举报，经东阳市公安局立案侦查，发现吴英及本色集团涉嫌非法金融活动。公告还称，日前东阳市公安局已依法对吴英刑事拘留，公安机关希望参与非法金融活动的违法犯罪嫌疑人主动投案自首。
一位接近吴英的人士透露，“吴英借有大量的高利贷，有的高达1毛3甚至1毛5，低的则是六七分(指月利从6%～15%不等)”，“她目前的资金缺口大约在2亿元以上”。该人士还表示，吴英的钱不少都来自省内地下钱庄，比如温州、宁波等地，“听说义乌一家上市公司也借给她几千万元。”
义乌一商人10日晚也大倒苦水，表示在本色集团的案子中，自己“深受其害”。他谨慎地表示，通过朋友的介绍，自己在本色集团投入上千万元，到现在家人还不知道，“没想到在这个小女子面前栽了，这个年难过了”。
另一受害者向《第一财经日报》发来消息称，自己投入的钱与其他人相比很少，“有个朋友一下子投了6000万，现在都不知道怎么办了”，面对为什么要投钱的询问，他表示是因为“利息高”，但对于具体的利息，该人士委婉表示不便透露。
有说法称，本色集团所“聚集”的资金高达6亿元。但据了解，昨天下午债权登记后，到现场进行登记的人还不是很多，尽管其债权多的达上百万元，但登记事项也仅限于一些拖欠的工程款、装修款等。目前工作组尚未公布登记的截止日期。
而截止昨日下午，本色集团大部分员工都领到了从元旦到2月10日的足额工资。虽然没有预料到本色集团会在瞬间解体，但领到工资的员工情绪普遍平静。
传吴英曾被7借贷人挟持9天
据今日《东方早报》透露，案发前吴英曾被7借贷人挟持。该报称，2005年，吴英借贷的利息是7分利，而普遍的民间借贷利息仅为2到3个点。以借100万为例，吴英每天需要支付放贷人7000元，每个月就高达21万，这就意味着，如果她拿这100万用于投资，5个月不到就必须实现翻番的收益，才能持平。这个收益的可能性几乎为零，因此，她的操作方式从一开始就是个骗局。
然而，高额的地下借贷利息，初期良好的还息声誉，让吴英的名气在借贷市场一路飙升。一名典当行业主介绍，吴英的“套路”，就是用后面的钱支付前面的利息，雪球越滚越大，需要填的黑洞也越来越大。据介绍，只有在境外赌博输红眼的赌徒，才会支付如此高的代价，但赌徒的周期一般较短，且容易输得血本无归。
2006年，吴英的地下借贷利息降到5个点，即借100万，每月需要支付15万利息。但此时，她的名气已经扩散到永康、丽水等地，更多的人在高额利润面前失去理智，使得她的圈钱更为便利。一个民间借贷圈内广为流传的消息称，提供吴英借贷资金数额最大的老板，来自义乌市某镇。这名老板先后借给她6亿多，此人目前已被警方控制。
而该市先后与吴英发生借贷关系的账户达20多个。义乌一位典当行老板透露，2006年底，吴英的借贷风险积聚，当地人感觉她有携款潜逃的迹象。7名借贷人曾联手挟持吴英长达9天，经上海辗转至江苏。期间，吴英的随身物品包括手机都被拿走。
据悉，这7人中有一对兄弟，分别是律师和银行业出身，挟持吴英的目的是希望在她翻船之前，将自己的资金抽出，他们逼迫吴英将部分资产转移到一个不相干人的账户上。后因涉嫌非法拘禁，涉案7人于9日晚上被警方控制。
我国《刑法》规定，非法吸收公众存款罪是指违反国家法律、法规的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。
炒期货前的资金无法跟踪
在成立本色集团、创造这个财富神话之前，在当地人眼中，吴英的前20年，也许可以称得上成功，却很难当得起“超级富豪”这一名号。
100块钱掉地上都不敢捡
据《南方周末》调查，1981年5月20日出生的吴英，是东阳市歌山镇塘下村人。父亲曾是一包工头，母亲是地道的农民。
吴英说卖羊胎素让她赚到了第一桶金，“你知道那是暴利行业。”
2003年，在朋友介绍下，吴英涉足金融业。今年上半年，期货市场一片繁荣，吴英决定投血本炒期货，“眼睛盯着电脑，100块钱掉地上都不敢捡，怕稍纵即逝的发财机会溜走。”
虽然对金融不太在行，但有人称“股神”的朋友，另外还特地请了一位期货高手做投资顾问，尊称“老师”。上半年他们主要的投资是橡胶、有色金属，包括铜、锌等。期货风险大、回报也快，每次赚钱，就抽出一部分投资实业。
据当地一位官员透露，本色集团高调亮相后，引起省内有关部门关注。经调查，基本认可“集团资金来源为期货”的说法，总资产为38亿元，但炒期货前的资金没法跟踪。
3个月投资3亿
当地人证实，在2005年本色集团成立前，吴英在东阳市内的产业只有喜来登俱乐部、西街贵族美容、千足堂足浴等，虽然有数千万资产，但离巨富相差甚远。直到2006年8月，她重新回到公众视野，一个神话才浮出水面。
东阳市工商局的资料显示，从2006年8月10日到10月12日，吴英在东阳市工商局完成了15项公司及分公司设立登记、备案事项，在注册成立了本色商贸有限公司、本色车业有限公司、本色广告传媒有限公司、本色网络有限公司、本色概念酒店等12家实业公司之后，吴英又注册成立了浙江本色控股集团，自任董事长。
高达近3亿元的投资，大多以固定资产的方式进行，几乎不可能有抽逃的嫌疑。正是这一点，让本色集团从一开始，就染上了神秘的色彩。公司成立以来，有关吴英的负面传闻也一直不断。
作者:
金银岛岛主
时间:
2007-2-26 10:37
传义乌一上市公司借给吴英几千万元
据香港《文汇报》报道，浙江26岁富姐吴英可能因“非法吸收公众存款罪”最高获十年刑期，而个人非法吸收或者变相吸收公众存款100万元以上，单位非法吸收或者变相吸收公众存款500万元以上的，即可以认定为“数额巨大”。
疯狂借贷
该报援引知情人士透露，吴英主要是从东阳、义乌等地的民营企业融得巨资，然后投资期货、房地产等行业。上述人士称，“吴英借有大量的高利贷，有的利息高达一毛三，低的则是六、七分，她目前的资金缺口大概在两亿元以上”，而吴英的钱不少都来自浙江省的地下钱庄，比如温州、宁波等地，“听说义乌一家上市公司也借给她几千万元”。
有人透露出吴英吸收公众存款的部分内幕：去年11月份，吴英找到该男子，以金华当地一个房地产项目合作为名，向该男子借款1800万元。当时吴英说只周转三天，该男子答应了，并分3次向她的账户里打了钱。该男子说，其实，在义乌、东阳等地，借钱给吴英的老板不在少数。她的利息高，月利八分。义乌的一些老板，贪图吴英的高利率，以五分利息向民间借贷，再转借给吴英。
可是谁知道，3天后，该男子向吴英催款，她不还钱。催了好多次，吴英终于还了500万元，可另外1300万元，到现在还没见到影子。该男子介绍，在义乌和东阳，像他这样借给吴英1800万元的实在是小数目，一下子借出几千万甚至上亿元的大有人在。
另据《第一财经日报》透露，来自义乌的一名老板，通过别人的介绍借给吴英100多万元。但他表示，自己借给吴英的只是小钱，大多数人都在500万元以上。他认识的一个朋友，一下子拿出了6000万元。一个在义乌坊间流传但暂时无法证实的消息称，该市有一个老板先后借给吴英6亿多元，此人目前已经被警方控制。
在高利息的诱惑下，吴英的借贷范围迅速扩大，浙江永康、宁波、温州等地甚至有人慕名而来，主动借钱给她。从东阳市政府12日提供的消息来看，目前在浙江的东阳、义乌、诸暨以及湖北的荆门等地，都有相关涉案人员和场所。
债主担心被抓不敢追债？
债主刘先生表示，“现在问谁要去？债权债务登记？”在形势暂不“明朗”的情况下，他要先观察一段时间再说，因为担心“弄不好就进去了”。上述自称借了100多万元给吴英的老板则表示，钱想要回来的希望很渺茫，“权当赌博输了”。
消息人士称，目前义乌已经掀起对非法金融的整肃。义乌市公安局发布信息说，“希望参与非法金融活动的违法犯罪嫌疑人主动投案自首，与本案相关的单位和个人及时向当地公安局报案或登记。”
东阳市政府新闻办12日也发布消息称，东阳市政府有关部门已着手对该集团在东阳的21个资产点进行实物盘点，并对本色集团的财务进行清查，组织会计、地产、价格等机构对本色集团在东阳工商部门登记的10家公司(其中9家企业、1家个体户)进行审计评估。
消息显示，“东阳市公安局对吴英及其他4名主要涉案进行了刑事拘留，同时控制了本色集团相关涉案人员。警方已要求银行对涉及本色集团账户进行冻结，并对东阳、义乌、诸暨、湖北荆门等地涉案人员及场所依法采取行动”。
一本色集团高管感叹，“真觉得是做了一场梦。”他认为，对本色集团的善后处理，将要耗费政府有关部门相当大的精力。
作者:
金银岛岛主
时间:
2007-2-27 08:40
东阳女富豪被刑拘是银监会在行动？
传说中拥有38亿资产的26岁女人吴英，从出名到被刑拘，只用了4个月。《21世纪经济报道》援引知情人士透露，其实早在去年11月下旬起，浙江省公安厅就对吴英立案调查。调查持续了两个多月，范围也不局限于东阳一地。
吴英案虽然由东阳市公安局办理，但当地政府一位官员透露，抓人的命令由省里直接下达。在全国整肃民间金融的大背景下，吴英案发似乎在预料之中。在公众眼中，这样的传奇人物更像民间资金的代理投资人。
据透露，浙江频繁出现的非法集资案早就引起银监会高层的重视。如在丽水杜益敏案、宁波陈菊花案中，这些年轻妇女并无出众财技，却在民间资金丰沛的浙江省铸就了一个又一个民间集资的传奇。中国银监会人士称，银监部门一直高度重视“处置非法集资”工作。
吴英案与处置非法集资部际联席会议有关？
知情人士透露，国务院在数日前专门成立了处置非法集资部际联席会议制度，负责处置非法集资活动的组织协调工作，并同时批复下发《处置非法集资部际联席会议制度》和《处置非法集资部际联席会议工作机制》，明确了部际联席会议的工作制度和工作机制。
据悉，该部际联席会议“阵容强大”，由发展改革委、公安部、银监会、证监会等18个部门和单位参加。银监会是部际联席会议的牵头单位。该联席会议可根据处置非法集资工作的实际需要，通知相关部门加入部际联席会议。东阳当地一位政府官员称，不排除省银监和公安联合行动的可能。
知情人士表示，目前有一个大背景不容忽视:由银监会推进的村镇银行试点已在6省市展开，今后还会有15个省进入试点行列。对于浙江而言，“如果村镇银行试点能够推行，会给很多民间金融机构‘由地下走到地上'的机会”。
去年11月制定抓捕计划
据《新闻晨报》报道，最早注意到“吴英非法集资案”的中国人民银行东阳支行（下称东阳支行）透露，吴英及本色集团涉嫌更为严重的非法金融活动，其一系列反常的投资行为亦引起了银行反洗钱部门的警惕。“她的每次交易都是以现金进行，而且基本上不还价，这跟一般的商家行为截然不同”，“网吧、洗衣店、酒店，洗车店都是服务业，在东阳这个人流量有限的小城市，把几个亿砸在这些行业上实在匪夷所思”，正是这些看似没有效益的疯狂投资行为引起了东阳支行“反洗钱”部门的警惕。
随即，一场针对吴英和本色集团的金融调查于去年10月悄悄拉开帷幕。东阳支行“反洗钱”部门在经过7天的秘密调查后，结果印证了他们之前的怀疑。“我们调查后发现，吴英洗钱行为不成立，但是她涉嫌更为严重的金融犯罪———非法集资，经过对本色集团账户的检查，发现短时期内有大笔现金进入其中，有些费用名义上是货款，但是实际上他们之间并没有任何买卖行为”。
于是，东阳支行迅速将这一重要情况上报给了上级金融部门，随后金融部门又向浙江省公安厅进行了通报。在掌握了充分的证据后，浙江省公安厅从去年11月下旬就制定了抓捕吴英的计划，直到几天前将吴英缉拿归案。
债主为何没有蜂拥而至？
在民间金融极度活跃的浙江省，非法集资有着肥沃的生存土壤。这对急于获得村镇银行试点资格的浙江省来说，查处本色集团非法集资案具有风向标的意义。吴英到底是因何一夜“富贵”，目前还是个“谜”。
传说中吴英的第一桶金来自期货市场，但专业人士认为这种可能性不大；而银行借贷的大门，也没有向吴英敞开太久，本色集团曾在东阳当地的工商银行有一笔1550万元的短期贷款。在银行的催逼下，吴英无奈提前还款。吴英在被拘前曾表示，东阳有两家银行认为她有洗黑钱的可能，现在整个银行系统都怀疑她在洗黑钱，没有一家银行肯贷款。所以，现在她跟任何银行都没有借贷关系。
排除实业投资和银行借贷两个资金来源途径，吴英传说中的几十亿巨额财富似乎只有民间借贷一途，而当地银行认定的“洗黑钱”之说似乎无法排除。义乌民间借贷圈内的人士说，该市先后与吴英发生借贷关系的账户达20多个，吴曾向浙江省内的多家民营企业拆借资金。
据圈内人士介绍，2005年，吴英借贷的日息高达7厘(0.7%)。以借100万元为例，吴英每天需要支付放贷人利息7000元，月利息高达21万元。除了向高利贷借款，“非法吸收公众存款”最终成为吴英被拘的理由。
东阳市政府公告呼吁，与涉案犯罪嫌疑人吴英及本色控股集团有关的债权人，可于2007年2月11日下午2时起到债权债务登记点进行登记。但令人不解的是，大部分债权人登记的仅仅是工程承包款、材料款等债务，非法集资挤兑风潮并没有如预期般出现。知情人士表示，这和浙江以往的非法集资案完全不同，政府出面登记债权，债主应该蜂拥而至，因此，银行认定的吴英洗黑钱一说仍有可能。
吴英是真傀儡、假富豪？
《每日经济新闻》透露，事实上，吴英的集资模式很传统，主要通过高额的回报作饵，不断吸引人出资。
上钩债权人有四类
该报透露，上钩债权人主要分四种。第一类是本色集团的消费者。这些主要是当地市民，而金额比较小。
第二类是本色集团的供货商。这些供货商主要集中在东阳本地和附近的义乌。
第三类是本色集团的服务商。比如帮助本色集团进行装修的装修公司和一些物流公司前来登记。
第四类是向吴英放款的人。这和前三类不一样，这些款项或许是吴英出事的根源。据了解，昨天到登记点登记，先前借钱给吴英的人主要有三种，其中一种是直接借款，按期限和商量的比例支付利息和本金；另外一种是以投资本色集团，吴英承诺给予诱人回报；还有一种是希望帮助吴英度过难关的无息借款者。据悉，上述后两类放款人涉及的资金数额从几十万到四百万不等。
义乌大老板幕后操纵民间借贷网？
这些资本究竟来自那里呢？各方信息显示，集资款来自义乌的一些大老板。东阳市一官员指出，东阳本地借钱给吴英的人不多，多数集资款来源于义乌的多位大老板。前天对本色总部进行查封时，一些得到的消息的义乌的多位老板开车来到东阳。而据介绍，东阳一带的普通老百姓被吴英直接集资的可能性比较小。
据义乌公安系统人士透露，以林卫平为首的4名涉案人，因协助吴英的非法集资活动而被东阳市公安局刑拘。这四名浙江老板，与吴英一同被列为“主要涉案人员”。多位债权人分析，这几个老板可能才是真正的幕后操纵者。
一位没有直接借钱给吴英的王先生表示，他把钱借给了一个朋友，这个朋友从不关机，但吴英出事后，他一直关机了。王先生怀疑他的朋友把钱借给了吴英，他表示，这个朋友有上亿资金在做民间借贷，估计和吴英有关。
女“富豪”还欠10多万车贷未还
虽然，相关部门并未明确表示，吴英涉嫌非法集资的具体数量，但吴英是否是一个富豪，则通过一个小事例可以窥视一角。尽管先前针对她的财富说法颇多，从几亿到38亿不等，但《每日经济新闻》从东阳一银行机构获悉，吴英还欠10多万车贷的钱。这笔款在她成名前产生，而在出事后曝光。“车开了一年了，但欠款还有10多万元”，据悉，2005年下半年，当时还不出名的吴英在这家银行按揭贷款买下一部价为40多万元的车，已经付了20多万，但还欠10多万元贷款未还。
“五层回报”铸成倒金字塔
据了解，层层借贷模式下，如果第一层的回报是本金的20%，那么第二层则比例15%左右，第三层则是10%左右，第四层在8%左右，最低的一般都在2—3%，这如一个倒金字塔，以李玲的案例为例，如果一旦没有钱，整个体系就会崩塌，而且负责的借贷网“谁也不知有多大”。
东阳市政府急调资金善后
据介绍，2月10日晚，东阳市劳动人事部门通宵工作，对本色集团员工去年12月到今年2月需发放工资在但尚未发放的人员和金额进行了确认。11日上午10时，东阳市政府积极调剂资金，在本色集团各个公司设立9个工资发放点发放员工工资。目前，经登记员工700余人已及时领到工资。
有多地人员涉案？
据悉，目前清算核资工作进展顺利。东阳市有关部门已着手对该集团在东阳的21个资产点进行实物盘点，并对本色集团的财务进行清查，组织会计、地产、价格等机构对本色集团在东阳工商部门登记的10家公司（其中9家企业、1家个体户）进行审计评估。另据了解，目前警方已要求银行对涉及本色集团帐户进行冻结，并对东阳、义乌、诸暨、湖北荆门等地涉案人员及场所采取行动。
作者:
金银岛岛主
时间:
2007-2-28 10:02
浙江两“女富豪” 殊途同归
日前，浙江东阳神秘女富豪吴英因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑拘。而这一场景与7个月前发生在浙江丽水的一幕多少有点类似：2006年7月24日这一天，浙江丽水警方刑拘了该市的女“能人”杜益敏，案由是涉嫌非法集资，一时间，丽水市公安局门口围满了借钱给杜益敏的人，一个个心急如焚——也就在几天前，还有人“削尖脑袋”，排着队要借钱给她。
老百姓眼中的女“能人”
据《第一财经日报》报道，浙江东阳一年轻出租车司机在感慨本色集团被查封的同时，以他的逻辑给了吴英这样一个他认为十分中肯的评价：“不管她的钱来自哪里，一个年轻的女子，能把产业搞得这么惊天动地，太不简单了”。
吴英是浙江短期内冒出来的神秘女富豪。这位26岁的东阳女子，2005年还四处问人借钱，但2006年后，竟然创造了一系列神话：3个月捐款630万元，可列胡润慈善榜第95位；几个月前盛传总资产38亿元，可排在杨澜(40亿元)之后，居胡润女富豪榜第6位；去年4月份以来，她几乎一口气地注册投资了12家企业，其中本色集团注册资本1亿元。她在2006年的整套“烧钱”举动立即冲垮了当地人承受“财富神话”的极限。
同样，在丽水这个浙江最穷的城市，绰号为“小姑娘”的杜益敏也是一个所有债主眼中的女“强人”，丽水大多借钱给她的人都能列举出她的资产：在当地经营着两家阿强连锁美容院，在上海、杭州等地拥有十几套价值不等的公寓、商铺和别墅，至少有100多张银行卡，拥有丽水市中心一块黄金地块26%的股份，资产过亿元并与高层有着不错的关系——而在几年前，她只是丽水市缙云县一家化肥厂的女工。
两人定罪天攘之别？
东阳市公安局尚未透露吴英到底吸收了多少公众存款，只表示“数额巨大”，但经《第一财经日报》调查，在高利息的诱惑下，浙江东阳、义乌，永康、宁波、温州等地都有人主动借钱给她，甚至湖北荆门等地都有人慕名而来，借贷金额以亿元计，获得这些资金的前提是5%到20%的月利。
而丽水的女“能人”杜益敏敛财手段跟吴英有点区别，她甚至不需项目，就靠子虚乌有的“蓝图”，就大量进行非法集资，利息也高得足以让人心动。根据丽水相关部门的公开数据，杜益敏案的受害人遍布丽水莲都、缙云、青田等地，涉案金额约2.14亿元。
随着暴富神话的破灭，吴英和杜益敏的“融资”行为相应地被界定为“非法吸收公众存款”和“非法集资”。法律界人士指出，非法吸收公众存款和非法集资是两个概念，所产生的社会危害也不一样。
非法吸收公众存款有3种情况，但总体都是承诺了具体投资方向的，类似于委托投资，或直接放贷。他表示，个人非法吸收或者变相吸收公众存款100万元以上，单位非法吸收或者变相吸收公众存款500万元以上的，即可以认定为‘数额巨大’，其最高刑期为10年。
而“非法集资”由于是以诈骗为目的的挪用行为，一旦构成犯罪，刑罚程度要大很多，最高可判死刑，该人士指出，目前吴英案的案由是涉嫌非法吸收公众存款，但最终是什么罪名，还要看法院的审理与判决。
浙江地方民间借贷乱象是投资无门的选择？
据《第一财经日报》（下称《第一财经》）透露，跟吴英直接接触的借款人并不是很多，绝大多数人都应该是通过中间人才能与吴英联系，而中间人所捞到的好处就是利息差——这一点或许也可以从东阳市公安局所控制的对象中看出端倪，在被控制的本色集团案的涉案人中，有4个人为义乌的老板，他们的最大职责就是“帮助”吴英筹钱，知情人士透露，浙江的民间借贷历史悠久，一度是促进民营经济发展的融资形式的必要补充，但现在，很多地方的民间借贷开始有偏离正常轨道发展的迹象，民间借贷亟须规范。
民间融资1500亿
在义乌，乃至丽水、温州、台州等地，人们对民间融资并不陌生，甚至相当热衷。根据公开的资料，浙江的民间融资传统可以追溯到上个世纪70年代，从那时开始，很多中小企业大都通过民间融资获得资金，来源于银行贷款的很少，这一状况一直持续至今。在2006年，丽水相关部门的调查数据显示，丽水企业自筹资金数量竟然是国内贷款数量的3倍还多。义乌一老板称，“在我们这里，借钱很方便的。当然前提是支付一定的利息”。
需求无处不在，在以“小商品之都”著称的浙江义乌，大量的商人需要流动资金周转，大量的企业主需要资金促进生产；在有“中国小水电第一市”之称的浙江丽水，遍地上马的小水电项目，也都需要一定的资金；温州的炒房团、炒煤团，资金需求更是非常庞大。
早在2004年，当时的浙江省银监局也对部分地区的企业民间集资总量进行了测算，得出的数据为：温州、台州地区分别是110亿元和80亿——100亿元，湖州、丽水地区分别是70亿元和85亿元，宁波市的民间借贷总量估计至少在50亿元以上。而这一数据在2006年又有了相当的增加，丽水民间融资的规模曾达到175亿元，据中国人民银行杭州中心支行估计，整个浙江省民间融资规模在1300亿——1500亿元左右。
金融掮客大行其道
《第一财经》透露，浙江有关部门在去年底的一个调查发现，中小企业的民间借贷资金主要还是用于生产经营。除了一般的生产用资金外，很多急需钱、信用不好的老板许诺的利息还是很高的，因为信用不好，他只能去找中间人出面筹钱，于是也就产生了这样一个特殊群体，专门以赚取利息差价为生。
在浙江义乌、东阳的一些街头，或者在当地的一些报纸上，不断会出现这样一些“牛皮癣”告示：“工程资金短缺、有急事需资金周转请与我们联系……”，这些告示大部分是放高利贷的，其背后都有一些典当行支撑，甚至就是以放贷中介为业的金融掮客。
在金华市区，也曾有一些“当”字标记的所谓的寄售行，最密集的地方，甚至每隔三四米就有一家，整个金华市区，有未经证实的消息称寄售行的总数近200家。这些寄售行，表面上是受物主委托寄卖东西的地方，实际上它的“最大功能是非法融资和放高利贷。
投资无门的选择？
央行杭州市中心支行此前曾有一个测算，认为浙江的民间资本在7000亿——8000亿元。这部分资金，除了所谓的炒房团、炒煤团的传统投资外，都需要新的投资渠道。在借给陌生人不放心的情况下，熟人或者看上去有一定实力保证的典当行就成了这部分资金去向的最佳渠道，曾借贷给吴英的刘先生表示，“只有这样才能钱生钱”。
刘先生指出，这好比一个金字塔，站在塔顶尖端的人就是所谓的地下钱庄或者高级掮客，逐层下去，有一大批大大小小的中介在金字塔的底端，才是最普通的拥有几万几十万元的散户。而民间借贷的利息也是越往塔的顶端越高。
在有利息差可赚的背景下，一度也有银行贷款“曲线”进入这个市场。义乌某国有商业银行信贷负责人对《第一财经》透露，“2000年以后，各家银行的业务员都发现，很多客户的个人消费信贷增长迅速，但经过跟踪去向发现，有些人的贷款并没有被用于个人消费上，而是被借给了别人以赚取利息差”。在中小企业主的生产贷款中，也有一部分进入了当地一些典当行的账户。
该负责人表示，一旦了解了情况，银行不得不果断采取措施，收回贷款。因为，这样的借贷是存在极大风险的，一旦出现问题，银行就很可能要为损失埋单。不过他认为，即使采取了很多措施，也难以保证不会有资金被转了几手后再进入这个市场，“有时候跟踪资金流向确实很难”。
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