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标题: 中行面临上市以来最严重挑战 [打印本页]

作者: 金银岛岛主 时间: 2006-6-12 11:20 标题: 中行面临上市以来最严重挑战

中国企业家吴国防因被控在中国银行河南省某支行几位经理帮助下，骗取该行高达1.46亿元人民币，已被中国有关当局拘捕。这一丑闻由河南官方媒体在上周末披露，使人对该行内部控制产生质疑。此际正值中国银行规模达97亿美元的国际上市在香港大获成功。目前不清楚中国银行何时获悉该案。涉案人吴国防涉嫌与中行河南省沈丘县支行的几位管理人合谋，自去年年初开始利用虚假汇票，骗取银行资金。中行在上周首发上市前发布的招股书中提到一些与该银行有关的丑闻，但此案件不在其中。河南媒体称，3月份警方已开始调查该案，而警方最早是于4月考虑拘捕吴国防。中行未对有关该案询问做出回应，河南警方则拒绝置评。中国银行过去曾发生一系列丑闻。该行招股说明书就发生在中国南部广东省、东北辽宁省与北京的中行分支机构的贪污挪用事件作出说明，其涉案资金达7.37亿美元。中行上市首日，投资者争相买进其股票，并把股价推高15%。投资者似乎已相信，中行在改善内部控制方面获得重大进展。然而，发生在河南的这桩案件突出表明，中行在庞大的员工队伍中维持纪律十分困难，揭露相对较大欺诈案也很困难。河南某商报称，该丑闻是在3月末沈丘县支行一名雇员与周口市警方取得联系时被公之于众的。2004年12月，该支行试图通过减少吴国防名下持有的存款来让它的账面看上去更好一点，而该诈骗案似乎正从此处开始。据悉，吴国防在该支行开出了1亿元人民币的承兑汇票，并交纳了7100万元人民币的保证金，该支行将上述保证金转入他控制的一家酿酒公司账上，本指望他在新年后归还此笔资金。但据称，吴国防出于个人用途挪用了这笔资金。当地媒体表示，身为省级人大代表的吴国防后来与沈丘县支行经理马玉荣一起合作，安排签发了假汇票。这些汇票被认为是“小头大尾”票据，因为该行持有的汇票复印件上的金额相对小，而签发给客户的金额高达1000万元人民币。
中行称河南沈丘案不会对其造成重大影响中国银行新闻发言人王兆文五日对河南沈丘案作出回应。他表示，中国银行已根据预测，对可能造成的资产损失做了充分准备。相信这一案件不会对中国银行的运营状况和财务状况造成重大影响。王兆文表示，已注意到国内外有关媒体对河南沈丘案件的报道，因当时案件已进入司法程序，中国银行依法没有进行详细披露。目前，中行河南沈丘案已由当地司法机关正式立案侦查，中行亦迅速采取了资产保全措施，保全的资产价值超过风险敞口。据知情人士介绍，中行沈丘支行案犯罪嫌疑人吴国防今年44岁，原是河南省十届人大代表、周口市万园集团啤酒有限公司董事长兼总经理，是河南当地颇有名气的明星企业家。 2004年10月，吴国防以万园集团啤酒有限公司的名义在中行沈丘支行开出1亿元承兑汇票，并向中行交纳7100万保证金。2005年12月，吴顺利将这用于充当保证金的7100万元存入万园集团啤酒有限公司在周口市设立的两个账户上。2005年元旦后，中行发现钱被私自挪用后，多次催还。为应对压力，吴承诺以土地抵押贷款后归还，但要求银行为其承兑汇票。之后，吴又伙同他人开具"小头大尾"的银行承兑汇票数十笔，涉及资金总额为１．４６１亿元，全被万园集团据为己有。此案与之前暴露的中行四马路支行案在作案手法上极为类似，都是企业与银行员工内外勾结作案。银行界人士解释道，按照正常的业务流程，银行员工不得在客户未提供足额资金保证的前提下出具汇票。而吴国防可以将之前交给银行的保证金转移到公司设立的账户上，没有银行员工的"协助"几乎是不可能的。在此前暴露的四马路诈骗案中，犯罪嫌疑人朱德权也是在没有足额资金保障的前提下要求银行为其出具汇票。河南警方认为，犯罪嫌疑人吴国防既有主观故意，又实施了诈骗行为，符合合同诈骗的条件，遂提请河南省人大常委会对吴实施刑事强制拘留。据了解，河南省人大常委会于上月31日，正式通过了《关于确认对省十届人大代表吴国防采取刑事拘留强制措施的报告》。沈丘县一位知情人士透露，包括经理、副经理在内，中行沈丘支行很多管理层都参与了吴国防的“行动”。最后由于事情重大，而且看到万园公司无法归还所窃取的非法资金，马玉荣感觉实在捂不住了，在2006年3月30日主动向公安交待了案情。

作者: 给点阳光就灿烂 时间: 2006-6-12 16:55

本帖最后由 show 于 2015-7-17 17:07 编辑

若中行Ｈ股因此大幅下跌，则是天掉馅饼－－－好股当利空买入

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作者: 金银岛岛主 时间: 2006-6-15 10:44

中行沈丘案全是流动性过剩惹的祸？知情人士透露，中行沈丘县支行行长马玉荣现在周口的看守所，而她丈夫在项城，一子一女都在外地读书。据悉，马玉荣的家庭很特殊，马本人长期在中国银行沈丘县支行工作，而她的丈夫李健现在担任中国人民银行项城市(与沈丘县相邻)城市支行行长。而中行沈丘县支行内部的知情人士透露，2005年6月，马玉荣年满45周岁，办理了内退手续，已经不到单位上班了。 2004年10月，周口市万园集团啤酒有限公司(下称万园集团)在中行沈丘县支行开出1亿元承兑汇票，并向该银行交纳7100万元保证金。两个月后，12月，为了压缩存款规模，马玉荣与万园集团董事长吴国防商定，将该笔7100万元保证金存入万园集团在周口市设立的两个账户上，约定元旦后转回。但2005年元旦后，中行沈丘县支行发现钱被私自挪用后，多次催要，吴国防答应以土地抵押贷款后归还，要求中行沈丘县支行为其开具银行承兑汇票。上述知情人士称，马玉荣答应了，2005年3月，她开始与吴国防合作，包括副行长鲁四海在内的8名工作人员也参与了合作。与其说是合作，不如说是合伙儿做生意，生意就是吴国防在周口市郊区办的畜牧养殖项目，吴答应给马等人分红。而合作的方式为数十笔的“小头大尾”的银行承兑汇票，涉及资金总额为1.461亿元，全被万园公司据为己有。所谓小头大尾，就是比如你往银行存进去5万元的保证金，银行就给你开一个价值10万元的承兑汇票，按照相关规定，承兑汇票应该执行与保证金额度1∶1的标准。据沈丘县统计局发布的数据显示，2005年，全县金融机构各项存款余额39.34亿元，地方财政年底共完成9689万元，马国防窃取的钱竟比全县一年的地方财政收入还要多。2005年6月，马玉荣内退，继任者接替，而接任者的默许成了马玉荣和吴国防交易的温床。据悉，直至案发，鲁四海仍然担任副行长职务，目前，马玉荣的继任者受到牵连，已经受到中行的内部纪律处分，被停止了工作。 2006年3月30日，马玉荣主动与周口市公安局联系，交待案情的事实经过。这宗重大的金融诈骗案开始浮出水面。上述知情人士透露，事情重大，而且看到万园集团确实无法归还所窃取的非法资金，马玉荣感觉实在捂不住了，就主动向公安交待了案情。万园集团副总经理刘向阳表示，吴国防出事后一直没有见过他，现在，这个畜牧养殖项目就剩下100多头牛，两个老头看着。刘向阳称，在两个月前万园集团已经全部由被骗银行方接管，当然包括还正在生产的万园啤酒厂，除去工作人员的各项开支，盈亏部分由银行负责。据悉，啤酒厂目前有职工800人左右，每天工资开支20多万元。知情人士透露，1995年，吴国防成立了现在的万园集团，在1997年投产。在啤酒业取得成功之后，吴国防产生了“迅速扩张”的念头，2004年，吴国防就把啤酒厂托付给了其他人经营，自己开始筹划其他产业链。当年，吴国防在万园集团的基础上，在周口市郊区征地2000亩左右，组建河南万园集团。上述人士表示，中行沈丘县支行的资金极有可能就用在了项目上，结果周期太长，无法回笼，以致东窗事发！而有关人士指出，目前郸城(周口市下辖县)的工业用地价格每亩地5万元左右，而周口市的价格肯定不会比这个低，就是以每亩5万元计算，2000亩的价格就是1亿元，这笔资金他们从哪里弄的呢？

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